Il mondo della consulenza finanziaria sta cambiando rapidamente. Sempre più banche e compagnie assicurative scelgono di affidarsi a agenti in attività finanziaria, consulenti e advisor per gestire i rapporti con i clienti.
Un’opportunità interessante, ma che porta con sé anche rischi contrattuali che non vanno sottovalutati.
Ecco 5 aspetti fondamentali da tenere sotto controllo:
1. Il contratto di agenzia
Non firmare mai “alla cieca”: leggi con attenzione clausole su zona, esclusiva e durata. Spesso i moduli sono standard, ma possono contenere vincoli pesanti.
2. Provvigioni e premi
Pretendi che siano chiare le modalità di calcolo, tempi di pagamento e percentuali. Le controversie nascono quasi sempre da qui.
3. Indennità di cessazione
Alla fine del rapporto ti spettano indennità precise (art. 1751 c.c. e Accordi Economici Collettivi). Meglio sapere in anticipo cosa ti spetta, piuttosto che scoprirlo troppo tardi.
4. Patto di non concorrenza
È legittimo solo se limitato nel tempo e nello spazio e se prevede un compenso adeguato. Altrimenti rischi di trovarti vincolato senza reale contropartita.
5. Mediazione e contenzioso
Se sorgono problemi, non sempre conviene la causa lunga e costosa. Esistono strumenti come la mediazione che permettono di trovare soluzioni rapide e tutelanti.
👉 Come avvocato a Palermo, da anni seguo agenti e consulenti finanziari in queste situazioni.
La regola è semplice: prevenire le liti con un contratto chiaro. Quando questo non basta, serve una difesa mirata per ottenere ciò che ti spetta.
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